Portfelli tootluse arvutamine
Investeerimisportfelli aastase tootluse saab arvutada järgmiste sammude abil:
- Arvuta portfelli algväärtus, summeerides kokku kõigi portfelli varade väärtused aasta alguse seisuga
- Arvuta portfelli lõppväärtus, summerides kokku kõigi portfelli varade väärtused aasta lõpu seisuga.
- Kui oled aasta jooksul portfelli raha juurde pannud, siis liida sisse pandud summa kokku
- Kui oled aasta jooksul portfellist raha välja võtnud pannud, siis liida ka see summa kokku
- Arvuta portfelli kogutulu. Liida lõppväärtusele välja võetud summa ning saadud summast lahuta algväärtuse ja sisse pandud summa
- Jaga kogutulu algväärtuse ja sisse pandud summa liidetisega ning korruta tulemus 100'ga, et saada vastus protsendina.
Näiteks, kui portfelli algväärtus on 100 000 eurot ja lõppväärtus on 110 000 eurot, ning aasta jooksul on portfelli uut raha lisatud 3000 eurot ning raha on välja võetud 1000 eurot, on kogutulu 8000 eurot. Aastane tootlus arvutatakse järgmiselt:
((110 000 + 1000) - (100 000 + 3000)) / (100 000 + 3000) x 100 = ~7.7%