Käes on juba… (Top 3 kuuluv blogipostituse algus, mida blogihunt ja vanameister Tauri postituse alguses näha ei taha). Kuni selle postituseni, ei ole ma ühtegi poolaasta ja aasta kokkuvõtet kirjutanud. Iseenesest olen isekeskis numbritel jooksvalt silma peal hoidnud, aga sellist kokkuvõtlikumat raportit kirjutada pole viitsinud. Selles postituses vaatan oma poolaasta tulemusi kolmest aspektist: a) passiivne sissetulek, b) tootlus, c) portfelli muutus. Loodetavasti ajapikku muutub see ülevaade veel sisukamaks.
Poolaasta põhilisteks märksõnadeks olid raha osakaalu vähendamine ja selle suunamine lühiajalistesse ebaefektiivsustesse (Mintose cashback ja Bondora järelturul kauplemine). Lisaks andsid oma panuse spekuleerimine Blati turul Tallinna Sadama IPO’ga. Need tehingud kasvatasid keskmist kuu sissetulekut olulisel määral. Järgnev poolaasta hetkel selliseid võimalusi ei tundu pakkuvat, seega kuine keskmine sissetulek olulisel määral enam ei kasva ja peaks jääma sarnane eelnevatele kuudele.
Esimene poolaasta ei suutnud ma napilt täita eesmärki, teenida 20% keskmist tootlust portfelli pealt. Selle eesmärgi täitmine järgneva poole aastaga on samuti keeruline ja vajab mõnda erakorralist suure tootlusega tehingut. Proovin silmad lahti hoida.
Passiivne sissetulek
Pasiivne sissetulek antud kontekstis on sissetulek intressidest, viivistest, kapitali kasvust (nii realiseeritud – näiteks juurdehindlusega müük/ost kui realiseerimata – aktsiahinna kasv), millest on lahutatud kõik investeeringutega seotud kulud – tehingutasud, maha kantud laenud, kuutasud jms.
Poolaasta passiivne sissetulek tuli kokku ligikaudu 14 400€, mis on 71% rohkem kui 2017 esimesel poolaastal ja 55% rohkem kui 2017 teisel poolaastal. Keskmiselt on see 2413€ passiivset sissetulekut kuus. Kasv on olnud suur. Põhilise osa sellest kasvust on moodustanud Mintose cashbacki kampaaniad ning Crowdestate lõppenud ja järelturul mahamüüdud projektid (projektid on tihti mitme aasta peale ja intress makstakse välja alles lõpus).
Tootlus
Tootluse arvutamiseks kasutan ma XIRR valemit. Lühend 12K tähendab viimase 12 kuu tootlust ehk XIRR on võetud viimase 12 kuu kohta.
Juuni lõpus oli portfelli viimase 12 kuu tootlus 19.35% ja ajalooline tootlus 17.39%. Täpselt aasta varem olid näitajad vastavalt 20.51% ja 16.04% ehk jooksev tootlus on langenud 1.16 protsendipunkti, aga portfelli kogu tootlus on kasvanud 1.35 protsendipunkti.
Kui vaadata ainult ühisrahastust, siis viimase 12 kuu tootlus on olnud 22.13% ning ajalooline tootlus on 20.09%. Aastaga on ühisrahastuse jooksva 12 kuu tootlus langenud 2.3 protsendipunkti ning ajalooline tootlus tõusnud 1.53 protsendipuntki.
Tabelis on toodud erinevate portaalide ja aktsiate tootlus, mis poolaasta lõpus veel portfellis alles olid. Vahepeal täielikult realiseeritud aktsiad tabelis kajastatud pole.
| 2018 1 poolaasta | 2017 1 poolaasta | Muutus | ||||
| 12K | Kogu | 12K | Kogu | 12K | Kogu | |
| Bondora | 54.81% | 29.51% | 77.22% | 26.67% | -22.41  |
2.84  |
| Mintos portfell 2 | 35.98% | 35.98% | – | – | – | – |
| SAB1L | 28.72% | 31.76% | 84.12% | 84.12% | -55.40 |
-52.36 |
| Mintos portfell 1 | 23.49% | 19.30% | 13.98% | 13.81% | 9.51 |
5.49 |
| Omaraha | 21.73% | 23.47% | 27.38% | 26.65% | -5.65 |
-3.18 |
| Crowdestate | 14.06% | 15.73% | 22.84% | 15.83% | -8.78 |
-0.10 |
| Credistar võlakiri | 11.88% | 11.88% | 0.00% | 0.00% | 11.88 |
11.88 |
| Estateguru | 11.52% | 11.59% | 11.82% | 11.65% | -0.30 |
-0.06 |
| Moneyzen | 11.28% | 14.57% | 11.88% | 15.10% | -0.60 |
-0.53 |
Portfelli muutus
All pool on toodud tabel, kus on toodud investeeringute muutus poolaasta jooksul. Enim on vähenenud raha osakaal, mis suunati põhiliselt ühisrahastusse, täpsemalt Mintosesse. Portfell on selle aja jooksul kasvanud umbes 10%. Võib üldjoontes jääda rahule.
| 2018-01-01 | 2018-06-30 | Muutus % | |
| Aktsiad | 9.62% | 7.09% | -26.30% |
| SAB1L | 3.51% | 7.09% | 101.99% |
| OEG1T | 1.73% | 0.00% | -100.00% |
| VT | 3.13% | 0.00% | -100.00% |
| GRD1R | 1.24% | 0.00% | -100.00% |
| Raha | 12.61% | 7.44% | -41.00% |
| EUR | 12.53% | 7.43% | -40.70% |
| USD | 0.07% | 0.01% | -85.71% |
| Võlakirjad | 15.73% | 6.62% | -57.91% |
| Creditstar | 6.84% | 6.62% | -3.22% |
| Vega | 6.84% | 0.00% | -100.00% |
| Inbank | 2.05% | 0.00% | -100.00% |
| Ühisrahastus | 62.04% | 78.85% | 27.10% |
| Bondora | 2.52% | 1.97% | -21.83% |
| Omaraha | 29.56% | 27.24% | -7.85% |
| Crowdestate | 3.69% | 6.81% | 84.55% |
| Twino | 1.62% | 0.00% | -100.00% |
| Mintos | 24.10% | 42.39% | 75.89% |
| Moneyzen | 0.30% | 0.23% | -23.33% |
| Estateguru | 0.25% | 0.20% | -20.00% |
| Kokku | 10.00% |
Over and out!
Ja ilma meieta istuksid siiamaani rahas 😉
See ei ole välistatud jah, või oleks õigel ajal selle krüptosse pannud ja ei peakski suurt tootlust taga ajama ja hoiaks raha võlakirjades 😀
Suht haige on vaadata, et sa teenid 2.5 korda eesti keskmist palka kuus ja seda passiivselt 😀
Kui maksud maha võtta, siis 4 keskmist. Ma pole muidugi nii kindel, et suudan seda teisel poolaastal korrata, aga annan endast parima.
Panin tähele, et oled SAB1L osakaalu portfellis tõstnud, kas näed ettevõttel kasvuruumi? (Mõtlen ka enda portfelli lisada, kuid viimase 6k tulemused ning hetkehind tekitavad kõhklusi?). Minusilmis üks parimaid investeerimis- blogisid Eestis, ühtlasi kiidaks ka huvitava podcasti eest!
Tänud heade sõnade eest 🙂 SAB1L on näidanud siiani väga head tootlust. Minu arvates oli 2018 Q1 rahuldav. LHV on andnud ostusoovituse, target hinnaga kuni 0.59€ aktsia eest. Võrreldes LHV’ga ei ole SAB1L niivõrd ülehinnatud. Eks Q2 tulemused annavad infot juurde. Kui tulemused on head, ilmselt aktsia hind tõuseb.
Mintoses on üsna suur osakaal rahast. Eeldan, et enamus oli Mogo laenudes. Kuidas nüüd toimid, kui on vabanenud sealt enamus kapitali? Sisened madalama intressiga sama riskiga laenudesse või näed turul alternatiive?
Midagi olen saanud järelturult juurde võtta (Mogo, Lendo, Creditstar). Väga palju laene ei ole Mogo tagasi minult ostetud veel. Hetkel olen äraootaval seisukohal.